Wealth Planning
Mediobanca Private Banking supporta i clienti con un servizio caratterizzato da riservatezza, tempestività e completezza. L’offerta comprende soluzioni per l’Organizzazione e la Protezione del patrimonio complessivo (Wealth Planning) nei modi più coerenti e funzionali agli obiettivi del cliente e della sua famiglia.
Pianificazione patrimoniale
L’obiettivo dell’attività di Wealth Planning è quello di supportare i clienti attraverso l’analisi e la verifica costante della normativa, della giurisprudenza e della prassi inerenti i diversi strumenti di governance e asset protection per offrire diverse soluzioni finalizzate a:
- Definire forme ottimali di organizzazione e di modalità di detenzione del patrimonio;
- Utilizzare strumenti adeguati per la protezione del patrimonio e per la pianificazione del passaggio generazionale dello stesso;
- Identificare le migliori modalità di detenzione delle partecipazioni societarie all’interno di un gruppo, valutare gli aspetti fiscali dei trasferimenti delle stesse e facilitare la gestione delle garanzie e degli elementi operativi dei processi di closing;
- Definire gli aspetti fiscali ed operativi dei veicoli finanziari di investimento (ad es. FIA, Fondi immobiliari”) e gestire sotto l’aspetto civilistico e fiscale il processo di progettazione ed implementazione dei club deals posti in essere tramite veicoli societari;
- Valutare gli elementi di natura fiscale e civilistici inerenti ipotesi di relocation di persone fisiche, specialmente nell’ambito delle normative di attrazione di soggetti esteri intenzionati ad acquisire la residenza fiscale in Italia.
Attraverso il Mandato di Wealth Advisory, inoltre, viene strutturato un processo per l’individuazione delle migliori soluzioni utili a soddisfare le esigenze di valutazione e pianificazione della composizione patrimoniale, di analisi delle relazioni fra famiglia, impresa e patrimonio e di ricerca delle soluzioni di protezione del patrimonio stesso.
Questa attività consente di ottenere una mappatura completa del patrimonio e rappresenta l’analisi preliminare per l’impostazione di successive operazioni di passaggio generazionale, di asset protection, di ristrutturazione degli assetti partecipativi di gruppi industriali/finanziari e di istituzione di Trust. In tale ottica, l’attività viene svolta in completa integrazione con le società prodotto del Gruppo ed in particolare con Spafid S.p.A., per lo svolgimento dell’attività fiduciaria e con Spafid Trust Company S.r.l. per quel che riguarda l’attività di trustee e guardiano di trust.